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【金融社交产品文档】云信-互联网金融解决方案V2015.12

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【【金融社交产品文档】云信-互联网金融解决方案V2015.12简介】    【金融社交产品文档】云信-互联网金融解决 PART ONE 公司背景 PART THREE 技术框架 PART FOUR 合作方式 PART TWO 方案介绍 PART ONE 公司背景 互联网 金融 咨询 移动 运营  云信成立于2013年4月,致力于为高端金融机构提供专业的互联网金融产品开发和核心技术服务。 公司专注于金融产品模型研发、创新性金融产品设计,线上金融产品交易平台搭建以及后台业务风 控流程体系咨询与实施等业务。  公司核心团队成员分别来自摩根斯坦利国际资本(MSCI)、穆迪、宜信、Oracle等机构,现团队规模 近50人,已在北京、上海、苏州设有办事处。目前,云信拥有近50家互联网金融平台客户,其中包 括凤凰金融、瀚华金控、东方资产、新华保险、东吴证券、民生财富、新希望集团等领先企业。  通过与凤凰金融在内的多家机构长期紧密合作,公司积累了大量互联网金融产品设计研发的实践与 理论经验,可以为客户提供集业务咨询、技术实施、平台持续运维的全方位服务。  2014 年 7 月,联想君联资本完成了对云信的数百万美元的A轮投资 。 公司介绍 1 创始人:陈忞 专业团队 团队优势 毕业于清华大学计算机系,曾于摩根斯坦利国际资本MSCI任职副总 裁,为MSCI China最早的一批成员,负责大规模金融数据处理及风 险管理系统软件的研究与开发。 9年行业经验,长期进行行业研究和实践,对金融产品设计和金融技 术开发体系建设具有相当的实践经验,擅长大规模数据处理和分布 式系统设计。 核心技术团队成员来自摩根斯坦利和Moody’s(量化)等专业机 构,具有专业的金融产品量化研究能力和丰富的金融产品创新经验。 业内资源积累丰富,能够有效对接优质金融资产,为金融产品结构 设计,为互联网金融理财平台提供创新、优质、合规的理财产品。 2 金融产品设计团队 (北京、上海) 陈忞——毕业于清华大学计算系,曾任摩根斯 坦利国际资本副总裁,互联网金融的早期参与 者,为多家大型互联网金融平台提供业务咨询 朱家波——Moody’s副董事,资深架构师,曾 任宜信火凤凰系统架构师,对金融系统研发有 多年经验 金融量化分析团队(北京、上海) CFA(特许金融分析师)3人 金融工程博士学位 2人 多年量化金融分析经验 持续关注和研究互联网金融相关领域课题 不断推出各类量化分析报告,为客户提供有依 据有价值的金融业务建议 互联网技术团队(北京) 来自百度、雪球、Oracle等各类互联网或传统软 件企业,综合素质出众 行业领先的大流量、全功能互联网金融平台搭建 经验 服务了数十家上市公司、非银行类机构、新型银 行,持续推出创新功能,引领行业发展 团队优势 3 解决方案 互联网金融交易平台 (PC+APP+H5+微信)  平台搭建  运营维护  系统支持高并发、大流量交易  支持多类资产打包发售 新型资产管理平台 (产品管理+资产组合+流动性管理)  金融产品设计  多类型、多期限产品组合  平台流动性风险管理  合规性管理 + 4 典型客户 自 2013 年起,云信陆续为众多大中型互联网金融平台提供整合的技术解决方案。其中以凤凰金融、 瀚华金控、希望金融为典型的一批新型互联网金融平台具备很强的行业领先意识,基于业务需要, 与云信开展多维度的产品创新和资产管理等业务合作。 交易量100亿+ 5 PART TWO 方案介绍 金融交易平台PC端实例 高并发 凤凰网一级栏目, 日UV近100万,热 点标同时抢标人数 过万。 大流量 月成交近10亿, 并不断提速,上百 人后端团队使用, 充分合规的托管支 付方案。 PC、 i S O 、 Android、H5 全平台支持,充 值等全流程通畅, 且成本可控。 全平台 6 首页 注册页面 登陆页面 标的列表 金融交易平台移动端实例 7 投标界面 账户管理 资产统计 红包列表 8 金融交易平台移动端实例 金融交易平台后台实例 首页界面-信息展示-数据统计 贷前管理 -借款申请与调整 贷中管理-发布调度及结标 贷后管理-正常/提前/逾期 9 赎回记录 • 交易系统: 满足多期限多种类资产的 申购与赎回业务处理要求 • 对标系统: 理清债权债务关系,帮助平 台运行满足合规要求 资产管理——交易流程整体设计 解 决 方 案 批次1 资产包1 批次2 资产包2 批次3 资产包3 ··· 当天发售资产池 活期、多批次 客户交易 客户投资1 客户投资2 客户投资3 客户投资4 客户每笔投资收益率固 定,或留存收益缺口 多批次产品通过交易系统完成购买 并通过对标系统完成对标 客户通过通过交易系统完 成资产的购买和转让 交易系统 申购记录 赎回记录 对标系统 条件筛选 匹配对标 • 资产优化组合系统 根据资金流动和市场预期收益率要求,优化 发售资产的种类、期限结构,组合多类资产, 实现期限灵活的金融产品设计需要。 风险管理系统 交易完成 平台内部结算 结算系统 • 流动性准备金缺口警报 • 流动性检测 • 收益率测算 资产监控与资产风险管理 资产进入 资 产 优 化 组 合 系 统 • 风险管理系统: 预测流动性风险,对风险备付 金进行量化预测,提高平台资 金使用效率 10 资产管理——资产优化组合流程 资产切分 规模/时间截点 债权 信托 货币基金 其他 多维度分析测算 期限 现金流模式 收益率 … 资 产 池 资产处理环节 资产包1 资产包2 资产包3 收益率区间可控 交易环节 交 易 系 统 资产包的规模和数量 取决于可售资产 资产包4 交易发生 • 流动性准备金缺口警报 • 流动性检测 • 收益率 资产监控与资产风险管理 资产进入 11 资产管理——期限拆分基本思路 12 资产管理——期限拆分基本思路 将期限为18个月的资产进行拆分,最终形成3个月、6个月、9个月的三种期限资产 兑付所需现金流 资产发标计划 13 资产管理——理财产品精细管理 产品发行 时间、规模、资产发行批次 理财产品管理系统 交易系统 变动管理 客户投资 客户赎回 转让 资产发行计划监控 资产发行管理 对标管理 对帐管理 • 实现平台产品发售的精细化管理 申购与赎回业务处理要求 14 4 资产管理——多类资产组合管理 资产优化组合系统 目标资产生成 资产组合管理 多期限目标资产生成 活期目标资产生成 来源资产管理 资产组合管理 【金融社交产品文档】云信-互联网金融解决方案V2015

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